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財團法人中華民國私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金管理委員會

Q16.購買投資組合中的共同基金,除了手續費以外,還有那些費用?額度又是多少?比坊間購買費用有沒有較低?
1.投資共同基金的費用包括手續費(作業處理費)、基金經理費及保管費。手續費(作業處理費)是投資人在購買基金時最主要的費用,通常股票型基金收取2.5~3%、債券型基金收取1.5%。手續費(作業處理費)的計算方式是按投資金額×手續費率;基金經理費及保管費都已經從基金淨值直接扣除,投資人不需要另外繳交。

2.自主投資組合內之共同基金,不需要支付首次申購之作業處理費,但如因風險屬性變動而變更投資標的組合,儲金管理會每年僅提供免收二次作業處理費,第三次以後之變更,則依投資標的組合規定由信託銀行收取作業處理費。而信託銀行的保管費由個人帳戶中儲金支付;基金經理費如有折讓,則回饋給參與自主投資之私校教職員。綜上,購買投資組合中的共同基金確實較坊間購買費用優惠。
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